آیا بانک ایران زمین در مرز ورشکستگی قرار دارد؟

صورت های مالی بانک ایران زمین به وضعیت نابسامان بنیادی و نمودار های قیمتی به کاهش سهم برای اهداف پایین تر اشاره دارد.

به گزارش اخبار جدید به نقل از تحلیل بازار؛ صنعت بانکداری که در حال حاضر در شمار ۱۰ صنعت برتر بازار بورس و اوراق بهادار قرار دارد، در دهه ۸۰ شمسی وارد این بازار شد و در کمتر از یک دهه توانست جایگاه قابل قبولی را به دست آورد. در واقع صنعت بانکداری علی‌ رغم زمان کمی که از پیوستنش به بازار بورس می‌گذرد، از پیشینه و بنیادی قوی برخوردار است. تحلیل و بررسی صنعت بانکداری بدلیل نقش مهمی که در اقتصاد کشور و گردش نقدینگی دارد حائز اهمیت میباشد؛ در ادامه به تحلیل جامع بانک ایران زمین میپردازیم.

ارزش بازار بانک ایران زمین در بورس، مبلغ ۱ هزار و ۷۳۰ میلیارد تومان میباشد که در حال حاضر ۱.۱ میلیارد تومان ارزش معاملات دارد!

معرفی و جایگاه شرکت

بانک ایران‌زمین که در دوم اسفند ۱۳۸۹ از دارایی‌های مؤسسه مالی و اعتباری مولی‌الموحدین تأسیس شد. بخشی از سهام این بانک، در سال ۱۳۹۰ در بازار بورس اوراق بهادار تهران عرضه شد و هم ‌اکنون اکثریت سهام آن، متعلق به مؤسسه خیریه مولی‌الموحدین، شرکت سرمایه ‌گذاری صندوق بازنشستگی صنعت نفت و بنیاد شهید و امور ایثارگران است. ارزش بازار بانک ایران زمین در بورس، مبلغ ۱ هزار و ۷۳۰ میلیارد تومان میباشد که در حال حاضر ۱.۱ میلیارد تومان ارزش معاملات دارد!

ترکیب سهامداران اصلی

سهامداران عمده بانک ایران زمین شامل شرکت‌ های خصوصی یا نیمه‌ خصوصی هستند که می ‌توان از شرکت‌ های آرمان نیکو سگال، آیان‌ سرمایه پویای دانا، نیکان سرشت سرزمین ایرانیان، پاک انرژی نیکو گستر، سرمایه‌ گذاری مدبران اقتصاد، توسعه بین ‌المللی خراسان جنوبی، سرمایه‌ گذاری آینده‌ نگر شرق، جراح نگر طوس، سرمایه‌ گذاری همگامان تجارت، آسا گستران خراسان، آرمان پدیده خراسان، شرکت شاهد، بین‌ المللی سرمایه ‌گذاری ایرانیان و چند شرکت خصوصی دیگر نام برد. شرکت آرمان نیکو سگال با ۹.۹ درصد و به تعداد ۳۹۵ میلیون سهم، بزرگ ترین مالک بانک ایران زمین میباشد.

با توجه به صورت های مالی ۶ ماهه جدید، هزینه های اداری و عمومی شرکت ۸۹۲ میلیارد تومان، بدون مالیات و زیان خالص ۵ هزار و ۱۳۷ میلیارد تومان میباشد. طبق تجزیه و تحلیل های صورت گرفته، تا پایان سال ۱۴۰۲ هزینه های اداری و عمومی با افزایش ۵ درصدی و نسبت قیمت به درآمد ۰.۱۷- برآورد میشود. قیمت سهام وزمین در صورت بازپس گیری حمایت از دست رفته ۶۱۵ تومان، میتواند به اهداف بالاتری برسد؛ در غیر اینصورت، ریزش تا ۳۰۰ تومان ادامه خواهد یافت!

تحلیل صورت سود و زیان

سود تسهیلات اعطایی بانک در پایان سال ۱۴۰۱، مبلغ ۴ هزار و ۳۴۶ میلیارد تومان میباشد که ۱۲ هزار و ۹۰۰ میلیارد تومان آن صرف سود علی الحساب میشود. بانک ایران زمین با سرمایه گذاری های جدید خود ۴۴۷ میلیارد تومان سود بدست آورده است. شرکت به مبلغ ۱۲ هزار و ۵۱۲ میلیارد تومان زیان خالص ساخته است. زیان مجمع شرکت در مرداد ماه امسال ۳۱۰۰ تومان بوده که نسبت به سال گذشته ۳۰ درصد افزایش یافته است.
با توجه به صورت های مالی ۶ ماهه جدید، هزینه های اداری و عمومی شرکت ۸۹۲ میلیارد تومان، بدون مالیات و زیان خالص ۵ هزار و ۱۳۷ میلیارد تومان میباشد. طبق تجزیه و تحلیل های صورت گرفته، تا پایان سال ۱۴۰۲ هزینه های اداری و عمومی با افزایش ۵ درصدی به مبلغ ۱ هزار و ۸۰۰ میلیارد تومان و زیان خالص شرکت با کاهش ۲۰ درصدی به مبلغ ۱۰ هزار و ۳۰۰ میلیارد تومان با نسبت قیمت به درآمد ۰.۱۷- برآورد میشود.

تحلیل تکنیکال

از شهریور ماه ۱۳۹۹، سهام وزمین به طور مستمر ریزش کرده و حمایت های تشکیل داده شده را از دست میدهد. قیمت از سقف تاریخی ۷۹ درصد کاهش یافته و بنظر می آید هدف بزرگ بعدی، حمایت ۳۰۰ تومان خواهد بود. بازگشت قیمت به اعداد بالاتر به معنای آغاز روند صعودی نیست و نقش پولبک خارجی را ایفا خواهد کرد. در صورت بازپس گیری حمایت از دست رفته ۶۱۵ تومان، میتوانیم به چرخش روند و آغاز روند صعودی امیدوار باشیم …

یاد آور می شود، تحرکات صنعت بانکداری برای کارشناسان اقتصادی، تحلیلگران بازار مالی و سرمایه گذاران حائز اهمیت می باشد. به همین دلیل باید صورت های مالی و نمودار های قیمتی را بررسی کرد تا متوجه وضعیت شرکت شد. برای تحلیل جامع وضعیت بنیادی شرکت های بانکی باید به میزان دارایی ها، کیفیت و میزان ارائه خدمات، درآمد های عملیاتی، سیاست های دولتی و سایر موارد توجه کرد.