چگونه از طریق نگهداری بلندمدت رمزارزها درآمد کسب کنیم؟

شاید شنیده باشید که در دنیای ارزهای دیجیتال، ابزاری وجود دارد که از نظر کارکرد به دارایی‌های با درآمد ثابت شباهت دارد. با این تفاوت که به‌جای دریافت سود به‌صورت پول ، پاداش شما در قالب همان رمزارز پرداخت می‌شود. این سازوکار «استیکینگ» نام دارد.

در فرآیند استیکینگ، بخشی از دارایی دیجیتال خود را قفل می‌کنید و متعهد می‌شوید تا در یک بازه زمانی مشخص آن را معامله یا منتقل نکنید. در مقابل، شبکه بلاکچین به شما پاداش می‌دهد. با این حال، لازم است پیش از ورود به این حوزه، با سازوکار، مزایا و ریسک‌های آن آشنا شوید.

نکات کلیدی

• استیکینگ ارز دیجیتال روشی است که سرمایه‌گذاران بلندمدت از طریق آن می‌توانند در بازار رمزارزها درآمد غیرفعال کسب کنند.
• با استیک رمزارز، متعهد می‌شوید توکن‌های خود را برای مدتی مشخص نفروشید یا جابه‌جا نکنید.
• استیکینگ می‌تواند به کسب پاداش و تنوع‌بخشی به سبد دارایی‌های دیجیتال کمک کند، اما ذاتاً با ریسک همراه است.

استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟

استیکینگ به معنای قفل کردن توکن‌های دیجیتال در یک شبکه بلاکچینی با هدف دریافت پاداش است؛ پاداشی که معمولاً به‌صورت درصدی از همان رمزارز پرداخت می‌شود. علاوه بر این، استیکینگ یکی از روش‌های مشارکت دارندگان توکن در شبکه‌هایی است که از سازوکار اجماع اثبات سهام (Proof of Stake) استفاده می‌کنند.

به‌عنوان مثال، فرض کنید یک شبکه بلاکچینی برای یک دوره یک‌ماهه، پاداشی معادل ۵ درصد ارائه می‌دهد. اگر ۱۰۰ توکن را در این شبکه استیک کنید، پس از پایان دوره می‌توانید به اصل دارایی خود دسترسی داشته باشید و ۵ توکن اضافی به‌عنوان پاداش دریافت خواهید کرد.

روش‌های مختلف استیکینگ

به‌طور کلی، استیکینگ به دو دسته اصلی تقسیم می‌شود:

استیکینگ فعال

در این روش، توکن‌های خود را در شبکه قفل می‌کنید و به‌طور مستقیم در فعالیت‌های شبکه مشارکت دارید؛ از جمله اعتبارسنجی تراکنش‌ها یا ایجاد بلاک‌های جدید. این شیوه معمولاً پاداش بیشتری به همراه دارد، اما مستلزم دانش فنی و مسئولیت بالاتر است.

استیکینگ غیرفعال

در این حالت، صرفاً توکن‌های خود را در شبکه قفل می‌کنید تا به امنیت و پایداری آن کمک شود. این روش زمان‌بر نیست، اما معمولاً بازدهی کمتری نسبت به استیکینگ فعال دارد.

استیکینگ می‌تواند به‌صورت حضانتی (سپردن دارایی به پلتفرم) یا غیرحضانتی (نگهداری دارایی در کیف پول شخصی) انجام شود.

فرآیند استیکینگ چگونه انجام می‌شود؟

برای ورود به استیکینگ، معمولاً مراحل زیر را طی می‌کنید:

1. انتخاب رمزارزی که از استیکینگ پشتیبانی می‌کند.
2. تهیه یا خرید آن رمزارز.
3. انتخاب پلتفرم یا روش استیکینگ مناسب.
4. قفل کردن دارایی برای مدت‌زمان مشخص.
5. دریافت پاداش در قالب رمزارز.

لازم به توجه است که پاداش‌های استیکینگ همیشه تضمین‌شده نیستند. عواملی مانند شلوغی شبکه، عملکرد نادرست اعتبارسنج‌ها (که می‌تواند به جریمه یا «اسلشینگ» منجر شود) و تغییرات در پروتکل بلاکچین ممکن است بر زمان یا میزان پاداش تأثیر بگذارند.

مزایای استیکینگ

• امکان کسب درآمد غیرفعال از دارایی‌هایی که قصد نگهداری بلندمدت آن‌ها را دارید.
• احتمال افزایش ارزش پاداش‌ها در صورت رشد قیمت رمزارز.
• کمک به ارتقای امنیت و کارایی شبکه بلاکچین.
• فراهم شدن امکان مشارکت فعال‌تر در اکوسیستم بلاکچین.

معایب و ریسک‌های استیکینگ

• دارایی شما در دوره قفل شدن از نقدشوندگی محدود یا صفر برخوردار است.
• نوسانات قیمت می‌تواند ارزش دارایی یا پاداش‌های دریافتی را کاهش دهد.
• در صورت نقض قوانین شبکه، احتمال جریمه و از دست رفتن بخشی از دارایی وجود دارد.
• توزیع گسترده پاداش‌ها می‌تواند منجر به تورم توکن شود.
• حملات احتمالی به شبکه بلاکچین ممکن است بر دارایی استیک‌شده تأثیر بگذارد.
• چارچوب‌های نظارتی مشخص و شفافی در بسیاری از کشورها وجود ندارد.
• در برخی روش‌ها، موفقیت نیازمند دانش فنی پیشرفته است.

در مجموع، میزان درگیری شما با شبکه یا پلتفرم استیکینگ، ریسک این روش را نسبت به نگهداری ساده دارایی در کیف پول افزایش می‌دهد.

اشتباهات رایج کاربران تازه‌کار

شروع استیکینگ بدون انجام تحقیقات کافی یکی از رایج‌ترین اشتباهات کاربران است، زیرا بسیاری از افراد تنها با دیدن نرخ‌های سود جذاب وارد این فرآیند می‌شوند، بدون آنکه سازوکار فنی و ریسک‌های آن را به‌درستی بشناسند. از سوی دیگر، نادیده گرفتن نوسانات شدید قیمت رمزارزها می‌تواند منجر به زیان شود، چرا که ارزش دارایی استیک‌شده ممکن است در دوره قفل شدن به‌طور قابل توجهی کاهش یابد. بی‌توجهی به مدت‌زمان قفل شدن دارایی نیز مشکل‌ساز است، زیرا در شرایط اضطراری امکان دسترسی به سرمایه وجود نخواهد داشت. همچنین، سهل‌انگاری در حفظ امنیت دارایی‌ها، به‌ویژه هنگام استفاده از روش‌های غیرحضانتی، می‌تواند خطر از دست رفتن سرمایه را افزایش دهد. بسیاری از کاربران تازه‌کار ریسک جریمه یا اسلشینگ را نیز دست‌کم می‌گیرند، در حالی که عملکرد نادرست یا نقض قوانین شبکه ممکن است به کسر بخشی از دارایی منجر شود. نادیده گرفتن پیامدهای مالیاتی پاداش‌های دریافتی از دیگر خطاهای متداول است، چرا که این درآمدها در بسیاری از کشورها مشمول مالیات هستند. در نهایت، استیک کردن بیش از حد دارایی و وابستگی کامل به این روش برای بازده سرمایه‌گذاری می‌تواند تعادل سبد سرمایه را بر هم بزند، زیرا استیکینگ تنها یکی از ابزارهای مدیریت و رشد سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال است و نباید تنها گزینه تلقی شود.

معرفی صرافی ارزپلاس؛ بستری امن برای کاربران ایرانی جهت استیکینگ ارزهای دیجیتال

صرافی ارزپلاس یکی از پلتفرم‌های ایرانی فعال در حوزه خرید، فروش و مدیریت دارایی‌های دیجیتال است که با در نظر گرفتن نیازهای کاربران داخل کشور طراحی شده و کاربران ایرانی می‌توانند بدون محدودیت‌های رایج صرافی‌های خارجی از خدمات آن استفاده کنند. این صرافی تلاش کرده است محیطی امن، ساده و در عین حال حرفه‌ای فراهم کند تا کاربران با سطوح مختلف تجربه بتوانند به‌راحتی وارد بازار ارزهای دیجیتال شوند و دارایی‌های خود را مدیریت کنند.

یکی از خدمات شاخص ارزپلاس، امکان استیکینگ ارزهای دیجیتال است که به کاربران اجازه می‌دهد تنها با نگهداری رمزارزهای خود، پاداش و سود دوره‌ای دریافت کنند. ارزپلاس از توکن‌های متنوعی مانند بیت‌کوین، اتم، اینجکتیو، کاوا، ترا کلاسیک، اکسی اینفینیتی، دای و پکس‌گلد پشتیبانی می‌کند و برای هر دارایی، اطلاعات شفافی از جمله نرخ سود تقریبی (APR)، مدت زمان استیکینگ و میزان تکمیل ظرفیت ارائه می‌دهد. این شفافیت به کاربران کمک می‌کند پیش از تصمیم‌گیری، دید روشنی نسبت به شرایط داشته باشند.

علاوه بر استیکینگ، ارزپلاس امکانات متنوعی مانند معامله سریع و حرفه‌ای و ربات معامله‌گر را در اختیار کاربران قرار می‌دهد. تمرکز این صرافی بر سهولت استفاده، کاهش ریسک و ارائه خدمات متناسب با کاربران ایرانی باعث شده ارزپلاس به گزینه‌ای قابل توجه برای افرادی تبدیل شود که به‌دنبال یک پلتفرم داخلی برای سرمایه‌گذاری، نگهداری و کسب سود از ارزهای دیجیتال هستند.